Новый пароль отправлен на почту
После авторизации вы сможете изменить его в профиле на любой другой
Росфинмониторинг о требованиях к идентификации клиентов
Информируем об опубликовании в "Российской газете" 11.07.2011 Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17.02.2011 №59 "Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" (далее – Положение № 59).
Положение № 59 принято во исполнение Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ). Положение регламентирует процедуры идентификации клиентов, которые должны применяться организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций). Положение устанавливает порядок фиксации сведений, полученных в результате идентификации клиента, основания и периодичность их обновления. Положением установлено также, что полученные в результате идентификации клиента документы подлежат хранению в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.
Положением установлена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами идентифицировать лиц, осуществляющих разовые операции (например, покупка ювелирных изделий в розничной сети), и клиентов, принимаемых на длительное обслуживание. Положением определен перечень мероприятий по идентификации, которые включают в себя:
- установление определенных Законом № 115-ФЗ сведений в отношении клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя. Положение устанавливает обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, запрашивать у физических лиц документы, удостоверяющие личность, у юридических лиц – учредительные документы, документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица, у индивидуальных предпринимателей также документы, подтверждающие государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя;
- проверка наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу (только в отношении физических лиц);
- выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);
- оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска.
Обязанность по идентификации клиента - физического лица, установлению выгодоприобретателя возникает у организаций, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма данных платежей превышает 15'000 рублей (сумма в иностранной валюте, эквивалентная 15'000 рублей). Обращаем Ваше внимание, что данное требование распространяется на операции с физическими лицами.
В соответствии с Положением № 59 полученные сведения о клиенте, его представителе и (или) о выгодоприобретателе необходимо фиксировать в анкете клиента.
Положением № 59 также установлено, что в составе правил внутреннего контроля должны быть разработаны программы по идентификации и по оценке риска совершения операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.
По общему правилу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17 февраля 2011 г. № 59 "Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" вступает в силу по истечении 10 дней со дня официального опубликования. Как было указано выше нормативный акт был опубликован в "Российской газете" 11.07.2011. Таким образом, начало действия документа – 22.07.2011.
Исп. Высоцкая Е.
Комментарии
Оставить комментарий